CCenter 4 Junio 2010 NOTICIAS No Comment

Ravilla entrevistó a 638 pequeños comerciantes o personas que trabajan independientes a quienes los medios tributarios norteamericanos señalan com “self employed”.La Encuesta se realizó en Brooklyn, NY.
Resultó que un 57% tienen crédito pobre o no crédito del todo. Un 34% de los encuentados dijeron haber recibido cartas de los bancos disminuyendo su nivel de crédito o cancelando del todo sus lineas de crédito. Todos los encuestados dijeron tener algún tipo de crédito bancario en Diciembre de 2007. Si no tenían crédito en Diciembre del 2007 no calificaban para la encuesta. Por esta razón solo 638 de 1,000 formularios fueron tomados en consideración.
De los 638 encuestados 254 recibieron disminución de crédito o cancelación total de la línea de crédito del Chase Bank, 381 Citibank, 159 Bank of America, 181 American Express, 33 HSBC, 23 Capitol One.
Sobre quienes habia recibido aumentos en su líneas de crédito entre Enero 1 del 2009 y Enero primero del 2010, solo 13 personas (2%) contestaron afirmativamente. Todas fueron emitidas por Capitol One.
Aparentemente solo Capitol One se está corriendo el riesgo de aumentar el nivel de crédito de alguno de sus clientes.
La encuesta que se realizó con otros fines, a pedido de una institución cuyo nombre no podemos revelar por razones comerciales, arrojó este curioso resultado y nosotros (ravilla.com) decidimos que sería conveniente para nuestros lectores la publicación de estos curiosos datos.
Entendemos que seria conveniente que los consumidores tomen en cuenta este dato, sobre todo despues de una información de la Agencia de Prensa EFE y divulgada por MSNBC estableciendo que los bancos de New York todavian juegan al “te agarré” con los consumidores aun después de la “gran reforma” al sistema de crédito que regula las operaciones a través de tarjetas de crédito.
Según el cable de EFE, los tarjetahabientes aun cargan con diferentes intereses en sus deudas. La nueva ley aparentemente tiene una perforacion. Esta establece que cualquier cantidad que el consumidor pague por encima del pago mínimo, deberá ira a la porción de la deuda con los intereses más altos. Si usted debe dinero de compras y de dinero tomado en efectivo, la porción de la deuda que corresponde a dinero en efectivo tiene intereses más elevados.
Debido a esto, los bancos le están cobrando un interes más alto por el pago mínimo y otro menos altos por cualquier cantidad por encima.
Cabe notar que en estos tiempos de crisis, los clientes que aun están pagando sus deudas, generalmente solo están pagando el pago mínimo. Y si a esto le agregamos que Citibank, Chase, Capitol One entre otros estan cobrando casi el 30% de interes, se puede deducir que la ley no ha hecho gran cosa.